媒体揭秘甘肃中融投资公司诱惑背后的吸金“黑洞”
原标题：诱惑背后的吸金“黑洞”被警方通报的中融投资公司
骗取客户资金的合同 李东朝 摄
中国甘肃网1月9日讯 据西部商报报道 (记者 李东朝)非法集资诈骗、非法吸收公众存款……随着一个个问题投资公司的非法行为在警方立案侦查下浮出水面，其华丽的外衣也被一件件剥开。事实证明，越过法律红线，高于银行利息十几倍的投资回报承诺，不但没有给成千上万的投资者带来财富，而且揭开了问题投资公司设下的圈套和吸金“黑洞”。
圈套
一纸虚假合同设下的骗局
直到昨天，徐秋艳(化名)才明白，压在衣柜底下制作精美的《委托投资管理协议》保证合同，原来是“虚构”的，自己的34万元血汗钱就是被这份合同套进投资公司的。
1月8日大清早，72岁的林奶奶合上报纸，才彻底明白自己这一次真的上当了。
半个月前，2014年12月22日，甘肃中润投资管理有限公司(以下简称“中润投资”)资金链出现问题，没钱给投资客户兑现到期的本息，而且老板班朋飞一直联系不上，客户陆续赶往公司讨要资金，将近100人，最后，没有结果，弘泰集团公司派来的工作人员说，公司经营没问题，只是现在资金周转不开，让大家等一等，而且向客户承诺，每月返还本金的10%，分十个月还清的还款方案被客户拒绝。后来，自称工作小组成员的几个人又研究提出三年还款方案，第一年、第二年分别还款30%，第三年支付40%，也遭到客户拒绝。
一名知情者向西部商报记者透露，其实，“中润投资”公司从2014年12月17日开始，就出现资金问题了，据初步统计，“中润投资”投资客户有400多人，目前还有3000多万元的投资资金流向成谜。但是，断断续续，所有客户等了近十天，公司相关负责人还是说：“公司是合法经营，正在办理相关手续，投资项目也正常”，并让客户放好合同，耐心等待，公司一定会陆续还款的。
十几天来，林奶奶和老伴天天盼望着投入的2万元退休金能回到手，但现在看来，已经遥遥无期了。
和林奶奶一样，直到昨天，徐秋艳才明白，自己压在衣柜底下制作精美的《委托投资管理协议》保证合同，原来是“虚构”的，自己的34万元血汗钱就是被这份合同套进弘泰投资集团旗下投资公司的，至今下落不明。
让林奶奶和徐秋艳明白被骗真相的，是兰州市公安局1月7日举行新闻发布会的消息。通报称，2014年12月24日，发生在兰州市最大的一起投资公司涉嫌非法吸收公众存款案件，就是甘肃弘泰投资集团旗下的公司，实际控制“弘泰系”投资公司的张来臣、张广晶是叔侄关系。自2012年初开始，张来臣、张广晶、陈文杰、班朋飞(在逃)等人密谋，分别以自己的名义，在省内注册登记了十家投资公司，采取向群众发放传单和刊登不实广告的方式，以期限3个月、6个月、9个月、12个月，承诺14.4%至20.8%不等的高额利率为诱饵，拉拢群众签订《委托投资管理协议》，诈骗钱财。
更让人震惊的是，为蒙蔽客户达到欺骗目的，2014年8月，张来臣等人还在兰州私自收购了甘肃亿佳信用担保股份公司(未经工商和工信委批准)进行诈骗。徐秋艳终于弄清楚，她手里的合同担保方竟然也是个假公司。
回顾
老板“跑路”牵出资金“黑洞”
掐指头数一数，从甘肃“世合投资”老板跑路失联至今，兰州境内大大小小的投资公司，或失联，或跑路，多达50家。但每一家公司，都是在老板跑路之后，资金“黑洞”才被真正揭开。
家住七里河区火星街附近的退休教师杨永华(化名)清晰地记得，他分两次投进甘肃“华信投资”公司的十万元，拿不出本金时，公司老板张来臣派人解释说“公司除资金链出了一点问题外，一切正常”，还张贴通知告知客户说，公司绝不跑路、也不关门，可是刚过了一周时间，公司就关门停业了。
在漫长的讨资路上，杨永华发现，“中润投资”“金盛昌投资”“万昌投资”“鑫融通投资”“弘泰投资”等公司幕后老板都是张来臣等人才知道，这些投资公司非法吸收公众存款高达2.2亿元。杨永华说，实际上，掐指头数一数，从甘肃“世合投资”老板跑路失联至今，兰州境内大大小小的投资公司，或失联或跑路，多达50家。但每一家公司，都是在老板跑路后，资金“黑洞”才被真正揭开。
兰州市公安局通报称，目前，警方共受理非法集资案件54起，涉案金额9.3亿元。其中从2014年9月4日至2014年12月31日，到兰州市公安机关报案反映投资公司法人代表、实际控制人“失联”的有50家，公安机关均已受理立案，受害群众达8900余人，涉案金额达8亿元，抓获犯罪嫌疑人共59人，上网追逃39人，挽回经济损失(含物品折价)800余万元。
值得深思的是，早在2014年10月22日，甘肃世合投资有限公司(以下简称“世合投资”)老板跑路失联，涉及资金6000多万元，被各大媒体和警方通报，紧接着，“永安投资”“申大通投资”“金汇投资”“永恒投资”等公司相继被爆高管跑路，在公司出现资金兑付危机后，悄悄消失在投资客户和公司员工的视野。但广大投资者并未发觉也难以察觉没有跑路的投资公司是否会出问题，投资款能否拿到手。
“世合投资”跑路前，为吸引投资者入局，其幕后老板章超曾向投资者承诺年化收益率12%~20%的高额回报，并称其有多种“优质资产”作保，这些甚至一度令公司员工也深信不疑。直至章超跑路，兰州、西安近2000名投资者才发现，合同所称项目系弄虚作假，一切都是为吸引投资者而设的障眼法。来自甘肃、陕西多方渠道证实，“世合投资”在合同中承诺担保的项目方，包括“陕西达昌工贸”“陕西帝豪房地产”等都是“世合投资”幕后老板一手虚构制造的假投资项目，对方均否认和“世合投资”有往来。
真相
光鲜外衣掩盖下的非法吸储
像一头头披着羊皮的狼，问题投资公司钻进羊群，编造虚假信息，布下陷阱，以掩盖其非法吸储的目的。
2014年10月22日，对于甘肃“世合投资”的投资者王育德而言，是一个凄凉的日子。这一天，“世合投资”总经理刘山川向兰州警方投案自首，世合投资集团非法吸收公众存款案件也由此曝光。
从甘肃“世合投资”公司到“永安投资”“永恒投资”“申大通投资”“金汇投资”等投资公司，再到甘肃弘泰投资集团旗下的“中润投资”“华信投资”“鑫融通投资”等投资公司，这些公司都没有融资资质，按法律规定不得从事金融业务。但事实上，这些投资公司都在向社会公众吸收资金。来自警方的消息，截至1月6日，仅仅甘肃弘泰投资集团旗下的投资公司，涉及2300多名投资者，涉案金额达2.4亿元。记者查阅“世合投资”等跑路的投资公司，其经营业务范围发现，其注册业务范围基本都是企业项目投资、投资项目咨询、房地产投资、酒店投资、企业管理咨询等，并无融资资质。
甘肃省工商行政管理局企业处副处长何能贤介绍，根据注册情况，甘肃“世合投资”并不是担保公司，不得从事担保融资业务，“世合投资”已明显在以投资的名义违规揽储。“像世合投资这样承诺保本保息的行为其实已经违规了，在法律上是不允许的；其向不确定的对象募集资金、编造一些虚假项目信息已经触犯了刑法的相关规定，构成经济犯罪。”甘肃解开律师事务所杨成锐律师说。
“投资者把钱交给了投资公司后，如果投资项目收益不好，投资公司往往是用老张的钱还老王的钱，用老李的钱还老张的钱，如此循环。等到真的欠债很多时，投资公司往往会选择跑路。”杨成锐律师补充说。
特别提醒
甘肃省打击和处置非法集资工作领导小组办公室提醒广大群众：担保公司、小额贷款公司、典当行、投资(咨询)公司、金融服务(咨询)公司都不能吸收公众资金和发售理财产品，参与这些机构的非法理财活动不受法律保护，请注意保护您的财产安全，远离非法集资。要理财，找银行。如发现非法集资线索，注意保留证据，可拨打110向当地公安机关报警，也可拨打省公安厅经侦总队金融犯罪侦察科电话:0931-8536221举报。