“世合投资”涉嫌非法集资 敲响民间投资融资警钟

  核心提示

  起点低、收益高；实物抵押、律师公证……近年来，类似的投资咨询、小额贷款、担保公司遍地开花。“您是否有闲钱，没有安全可靠项目，投资XX，零风险、高收益，您当股东，您分红，年收益率18%到24%到期全额还本……”类似的宣传击中了老百姓的心坎。

  一面是股市低迷、银行利率低，老百姓的资金无处可投，一面是商家高额设饵，寻求投资伙伴，打着投资合作、借款等幌子招揽吸储资金。没有法律意识，盲目投资的老百姓们，开始将目光转向了这类公司。甘肃世合投资有限公司卷款跑路事件再次敲响民间投、融资警钟。

  提醒：投资前一定要鉴别公司资质

  世合投资咨询公司实际上从事的是债权转让，在采访过程中记者看到了一些受害者与世合投资有限公司签订的借款合同，其中部分受害人合同中的借款方均为陕西达昌工贸有限责任公司。10月24日下午5时许，记者根据该公司网上资料中的联系方式拨打陕西达昌工贸有限公司电话了解此事，发现电话号码为空号。记者看到，该公司简介为：陕西达昌工贸有限公司于1999年4月30日在西安市西安泾河工业园注册成立，公司主要经营铝，生产销售铝型材，注册员工人数为16人，注册资本不详。

  由于类似的投资公司跑路的事件在近年来时有发生，为此，相关部门提醒广大消费者在投资前一定要鉴别该公司是否具有融资资质。

  “消费者在进行投资时，不管他如何宣传包装一定要看企业的营业执照，看它是不是具备融资的经营资格，具备这项资格就会有保险承担一部分风险。而不是单纯的根据企业的宣传画册、宣传单、业务员的介绍而盲目投资。”为此，城关工商分局杜副局长还打了一个比方，就像一家酒店经营管理公司确定是有营业执照，但是它凭营业执照不能去经营一家酒店，因为营业执照的经营范围是酒店经营管理，如果去经营一家酒店它同样是属于无照经营、非法经营。杜副局长告诉记者。“这家公司首先涉及到虚假宣传，因为它本身是不具备融资的经营资格。如今企业老板跑路已涉及诈骗罪，公安部门已经介入调查。”

  调查：兰州投资公司遍地开花

  10月24日，记者走访发现，兰州市一些高档写字楼及临街商铺，类似的投资公司遍地开花。据业内人士介绍，这类公司在兰州至少有一千多家。

  10月24日上午，记者在西关什字一家投资公司暗访发现，这家投资公司员工在街头大肆招揽顾客咨询投资事宜。“我们这里寻求投资客户，利率比银行高。”在其一份内部资料中显示的特点为：主要以口碑形式传播，针对员工及其亲友开展工作。不碰资金，投资款直接打入融资方账户。不担保，由担保公司担保或房产、土地、汽车、股权等他项权质押给投资客户选举的投资代表实现安全保障。根据每个客户收入、支出、需求作出相应的理财规划。

  据介绍，投入该公司10万元，半年可分到1.8万元的利息。记者发现，除了以种种项目诱人外，这类公司也在明争暗斗，看谁家的办公条件气派，看谁的团队阵容庞大，看谁给客户的利率高，看谁的项目好，极尽吹捧之能事。向市民融资的，除了一些挂牌公司外，还有些则是个人缺钱，以民间借贷的形式，给予高额回报诱惑客户。

  律师：世合公司涉嫌非法集资

  天上不会掉馅饼，世合公司的做法已经涉嫌非法集资。“非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。一般来说，具有以上四个特征的集资行为可以认定为非法集资，但判断非法集资的根本特征是集资者不具备集资的主体资格以及有承诺给出资人还本付息的行为。目前我们基本可以判定此案中‘世合投资中存在非法吸收公众存款行为’，目前我建议受害者通过公安部门立案追查，通过司法部门进行起诉，非法集资是一种犯罪行为终将会受到法律的制裁。”甘肃吕锦伟律师事务所主任吕律师告诉记者。

  据了解，非法集资往往表现出下列特点：一是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资。二是承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。三是向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。四是以合法形式掩盖其非法集资的实质。

  兰州晨报记者 张学江 王学涛