庆阳市工商局强化行政执法整顿规范投资类公司维护金融安全
编者按 ：2014年11月6日全省工商系统清查整治投资类公司和非融资担保公司非法集资专项行动动员会议召开后，全省打击处置非法集资集中清查和专项整治工作迅速展开。
省局执法局调研督查后认为，庆阳市工商局早计划、早安排，未雨绸缪，行动迅速，深入贯彻落实省市金融风险分析与处置领导小组会议精神，全面规范投资类公司经营活动，依法严厉打击和遏制非法集资违法经营行为，取得了显著成效，走在了全省系统的前列，其先进经验和做法值得各地认真学习借鉴。
近年来，庆阳市工商局积极行动，通过强化组织、扩大宣传、细化措施、严查违法等有力举措，集中对投资类公司开展了规范整顿工作，有效维护了金融安全和社会和谐稳定。
一、抓组织领导，夯实工作基础 。2012年6月份，庆阳市第一次金融风险分析与处置领导小组会议后，市工商局作为成员单位和投资类公司监管主体，认真贯彻落实会议精神，召开专题会议研究监管对策。研究制定了整顿规范工作方案，明确整改内容、目标、步骤和要求，成立了由市局“一把手”局长任组长、分管副局长任副组长，各县（区）局局长、市局企业、个体、经检、商广、市管等相关科室负责人为成员的工作领导小组，下设办公室负责日常工作，明确工作职责，靠实工作责任，形成了 “一把手”亲自抓，分管领导具体抓，多级联动，各司其职、协同配合的责任体系和监管格局，为整顿规范工作顺利开展奠定了坚实的组织基础和机制保障。
二、抓宣传培训，营造守法环境 。 一是 通过“走出去”学习先进经验，“引进来”促进管理提升的方式组织培训，提高认识。组织相关人员赴内蒙古鄂尔多斯等地学习投资公司先进管理经验和规范的经营方式、运作模式，以此为基础，对全市市场主体登记监管工作人员及投资公司法定代表人、总经理、业务人员集中开展培训，宣传投资公司正确的经营方式、运作模式以及开展违法经营的严重后果。 二是 以“以会代训”方式提升规范经营意识。召集投资类企业主集中学习《公司法》、《公司登记管理条例》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》等法律法规文件资料，并进行辅导学习，增强守法经营意识。 三是 通过广播电视、政府网站、手机短信等媒体和平台，向社会广泛宣传非法集资的危害性，以群众喜闻乐见的地方特色文化“皮影戏”为载体，编排宣传非法集资危害性宣传节目一期。 四是 开展主题宣传活动，通过在人员密集场所设置咨询台、布放展板，向群众发放宣传手册和宣传单、接受群众咨询等方式，集中开展宣传教育活动，揭示非法集资风险，加强正面宣传引导。 五是 上门宣传相关法规及最新金融政策、金融动态，印发《投资类公司规范经营告知书》逐户发放，进行风险提示，使投资类公司及时掌握投资行业信息及国家金融法规政策，严格守法经营，理性投资，降低风险。
三、抓清查整顿，规范经营行为 。 一是 逐户摸底调查。在认真落实整顿规范方案的同时，研究设计了《投资公司监管台账》、《投资公司风险隐患排查表》和《投资公司风险隐患自查自纠报告表》，抽调市、县（区）、所三级执法力量，对全市所有投资公司进行摸底调查，每到一户企业，对其登记注册基本信息、制度建设、年检（年报）、守法经营、项目投资、从业人员、法人治理结构等基本情况在监管台账上进行详细登记，做到底子清、情况明、清查实。同时逐户与投资类公司签订《诚信经营承诺书》，对守法经营做出承诺。 二是 开展自查自纠。向投资类公司下发《投资公司整顿规范方案》和《风险隐患自查自纠报告表》及相关法规文件，要求按照培训内容和《方案》要求，对经营行为不符合规定及存在的风险隐患限期改正。 三是 以“六查”为手段，集中清查不规范经营行为。一查登记事项。看投资公司名称及经营范围是否按照“行政区划+字号+投资（创业投资、风险投资；股权投资、股权投资管理）+组织形式”及“项目投资、实业投资”；“风险投资、创业投资”；“股权投资、股权投资管理”；“**行业和**项目投资”规范，对继续使用“投资、投资咨询”等较为模糊的用语和“融资、理财”等金融类业务范围的，一律叫停；二查制度建设。要求投资公司建立完善企业法人治理结构、从业人员守则、项目投资流程图、风险评估防范、诚信经营承诺、财务会计管理等六项制度，并按要求提取公司注册资本10%—20%作为风险准备金储存；三查广告宣传。看其LED显示屏及门牌、店堂广告是否有诱导公众误解的非法集资宣传行为；四查财务账簿。聘请会计师事务所等专业机构对投资公司财务账簿进行详细检查，看财务账簿是否健全，是否存在“两虚一逃”现象；五查企业银行流水账务。看企业是否按规定提取风险准备金，资金出入是否正常，资金是否投向合同项目；六查项目投资合同。对照项目投资合同，深入项目实地调查，核实投资合同的真实性及项目投资风险情况。 四是 督查验收。清查规范工作结束后，市局抽调执法人员，联合市金融局以西峰区为重点，深入各县（区）对清查规范工作开展情况逐户进行了验收，对清查规范不彻底的，要求属地监管机关限期规范。同时积极鼓励引导投资公司转型从事实业经营，降低经营风险。
四、抓监管执法，打击违法经营 。强化监管执法力度，对涉及金融类、融资性超范围经营的违法行为和擅自改变经营场所或其他登记事项的违法行为严格按照《公司法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的相关规定严查重罚，先后对5户违法行为较严重的投资企业做出20万元的行政处罚，达到了处罚一起，震慑一片的效果。同时与公安、人行庆阳中支等部门建立联动响应机制，强化协同配合，对发现有违法集资行为及涉嫌犯罪的及时移交处理。严格巡查记录，对投资类企业成立后无正当理由超过六个月未开业，或者开业后自行停业连续超过六个月以上的，根据巡查记录及相关证据及时吊销营业执照，取消其经营资格。将查无下落、拒不配合检查或已实施了处罚的企业要按照《企业信息公示暂行条例》的规定列入经营异常名录进行公示并登报公告。
通过2年多的规范整顿，投资公司跟风办理、认识不清及经营不规范现象得到了有效扭转，经营理念得到转变，内部制度不断完善，经营风险得到了有效控制。在整顿规范中共引导转型实业经营27户，对不具备投资经营条件的18户投资公司，经当事人申请进行了注销登记。截至目前，投资公司数量由之前的120户下降为75户，数量有效减少，质量得到提升，发展实力有所增强，投资公司发展回归到了理性化、正常化的状态。