兰州投资公司“跑路”记： 1月内6家投资公司“人间蒸发”

     时间轴：

    2014年10月23日，“世合公司”跑路，数百市民被骗，受害群众达400余人，兰州市公安局通报受害群众损失金额共4691万元。

    11月4日下午，甘肃广丰金融服务有限公司人去楼空，投资该公司的有100余人，涉案资金1300余万元。

    11月12日，数十名兰州今朝汇元珠宝首饰有限公司投资者在孙家台店讨要投资款。据了解，今年8月前后，该公司被曝在各地遭遇公安机关查封。

    11月13日，兰州银座投资有限公司老板跑路，投资者的巨额资金一夜之间打水漂，该公司下属的三家天福丽华珠宝分店都已被查封。

    11月18日，甘肃申大通投资管理有限公司无法兑现投资者的退款要求，400多位投资者的2000多万元资金去向成悬疑，投资者手持黄金委托管理合同向兰州市公安局报案。

    11月18日，甘肃金汇投资管理有限公司（甘肃申大通投资管理有限公司的“兄弟企业”）员工及客户向兰州市公安局报案，涉及投资者50余人，涉案金额140余万元，部分投资者向兰州市公安局报案。

     兰州又有两家投资公司疑“跑路” 数百人报案

   “申大通”和“金汇”涉嫌非法融资骗取资金涉及400余投资者，金额2000多万元 警方已介入调查

金汇投资公司门前冷清。本报记者 党运 摄

    11月18日上午，在等待多日后，仍然不见公司法人兑现承诺退还投资款后，兰州百余中老年人前往兰州市公安局经侦支队报案，称甘肃申大通投资管理有限公司（以下简称申大通投资公司）涉嫌非法融资，骗取他们的资金。据初步了解，该公司投资者有400余人、涉案资金达2000余万元。当日，前来兰州市公安局报案的还有申大通投资公司的“兄弟”公司——甘肃金汇投资管理有限责任公司（以下简称金汇投资公司）的投资客户和员工。据介绍，客户在要求退钱无果后，有个别客户一怒之下直接拉走了甘肃金汇投资公司的办公设备。目前，兰州市公安局经侦支队已介入调查。

     一上午三百余投资者报案

    11月18日上午，络绎不绝的中老年人来到兰州市公安局经侦支队报案。原来他们大多都是申大通投资公司的投资客户。

    “我在这里投资了10万元，还有亲戚也在这里投资，谁知还没来得及领分红，就得知这家公司资金链出现问题的消息。”年逾花甲的罗红（化名）告诉记者。据了解，甘肃申大通投资管理有限公司今年4月份开业，该公司以投资10万元给予16800元/年的回报率。正是冲着这个高额回报，一些老年人趋之若鹜，纷纷拿出自己的养老钱投资。近日，得知兰州一些投资公司纷纷跑路的消息后，申大通投资公司的客户们再也坐不住了，纷纷来该公司要求退钱，但远在河南的公司法人，不仅拒不露面，退钱的承诺也是一拖再拖。投资者们等待无果，向兰州市公安局经侦支队报案。

    据了解，仅18日上午报案的市民就有三百余人，该公司涉案资金共逾2000余万元。

     100多块“金砖”成诱人馅饼

    据投资者介绍，甘肃申大通投资管理有限公司于今年1月22日在兰州市工商行政管理局注册登记，注册资本5000万元，今年4月正式开张营业，企业经营范围包括：项目投资管理、投资咨询（以上项目均不含金融类业务）；黄金白银首饰、珠宝玉器、工艺品的销售。在申大通公司的前厅柜台内，摆放着100多块投资“金砖”，每块曾经号称价值20万元，如果按此计算，100块的价值高达2000万元，足够偿还所有投资者的资金。但实际却并非如此。

    “以前我们每天都要做严密的安保工作，包括周末都要派专人值班。”据申大通公司工作人员介绍，之前公司展厅共有200多块投资金砖，还有部分黄金首饰，但是，就在11月11日，所有首饰和部分金砖被撤走。

    也正是这些声称每块价值20万元的“金砖”成为诱人的最大馅饼。如今这些“金砖”使投资者们哭笑不得，他们现在才知道，这些东西完全是镀金的物件。当初以为有这些金砖做抵押，足够能偿还得起他们的本金，谁知，却是一个陷阱。

     “兄弟”公司投资客户同时报案

    采访中，记者了解到，前来兰州市公安局报案的还有甘肃金汇投资管理有限责任公司的投资客户和员工。金汇投资公司今年国庆节期间举行了盛大答谢客户仪式，并赠送精美礼品，吸引了很多过往的路人。许多市民很快被这家公司的高额回报所吸引。“在家门口，坐着就把钱赚了，何乐而不为呢！”投资者刘云兰（化名）女士告诉记者，谁知开业没多久，就发现这家公司不对劲。这两天才发现，这家公司的法人多日不露面，躲躲闪闪，他们担心投资的老本打了水漂。

    据介绍，自从“世合公司”跑路后，金汇投资公司的客户们也不断前来要求退钱，但公司总是以种种借口一拖再拖。这几天，得知申大通公司数百投资者要钱无果后报案的消息，他们才知道，申大通的法人代表刘某和金汇的法人代表刘某某为兄弟俩，投资者们在要钱无果后决定报案。

    据了解，金汇投资公司的投资项目为河南洛阳裕昌房地产开发有限公司，而河南洛阳裕昌房地产开发有限公司的法人代表与申大通投资公司法人代表刘某同为一人。记者看到，河南洛阳裕昌房地产开发有限公司的网络宣传非常简单，既无注册资本，也无营业执照注册号等相关信息。

     退钱无果客户搬走公司设备

    11月18日中午，记者来到甘肃金汇投资管理有限责任公司天水路店面，公司内只有五六名业务员，与几名投资者商量着报案情况。吧台上，放着从墙上取下的营业执照，该公司注册的经营范围仍然为项目投资、项目投资咨询及管理、企业管理咨询，并无金融业务范畴和银监部门手续。公司后面的一间办公室被搬得空空荡荡，办公区只剩几张桌子。

    “我们也是受害者，到这里一分钱的工资没拿到不说，自己还投资了钱，少则1万，多则几十万元。这样的公司还给颁发营业执照？”一位业务员气愤地说。目前，警方也已对金汇投资公司立案调查。据一名业务员介绍，公司法人代表刘某某承诺近日退钱，但一直没有落实。11月17日下午，一名投资了10万元的客户，多次要求退钱无果后，一怒之下带人来搬走了办公设备。“里面的桌子、电脑等值钱的设备都搬走了，连门口的空调也被电锯锯掉后搬走了，我们打了110报了案。”一名业务员如是说。

    据了解，该公司法人代表刘某某一直在河南，基本不来兰州。目前，兰州市公安局经侦支队已接收了该公司投资者的报案材料。

     400余人两千余万元投资恐难兑付

    11月18日上午，申大通投资公司一名张姓副总配合公安机关调查。公司员工有的在店内值班，负责给客户做解释工作；有的去公安局报案。

    据不完全统计，与申大通投资公司签署《黄金委托管理合同》的共有400余人，涉及金额高达2000万余元。据该公司工作人员介绍，早在10月25日至11月3日，公司财务人员共退还600万元，对于投资公司而言，突然性大规模挤兑对公司是个重创。据悉，与金汇投资公司签订《项目投资管理合同》的投资者50余人，涉及金额约140余万元。

    采访中，记者发现，投资客户们只是记住了投资所能获得的回报率，大多数人不去关心这笔资金的用途以及是否能有所保障。据客户们介绍，申大通投资公司的资金去向为河南洛阳一家选矿厂，至于选矿厂的具体情况，他们也不知道。公司法人代表刘某至今也无法联系到，要么拒接电话，要么无法接通。

    11月18日下午4时许，记者电话联系到申大通投资公司一名姓张的副总，他告诉记者，正在开会，没时间接听客户和记者电话，随后便匆匆挂断电话。（来源：兰州晨报 记者 张学江 王学涛）

    专家观点：不能让有些人钻政策的空子

    新华网甘肃频道消息 近期连续出现的投融资类公司非法吸储和“跑路”事件，对目前的投融资市场来讲是一颗炸雷。

    兰州大学经济学教授贾明琪一针见血地指出，这是多部门监管失控，投资公司超范围经营造成的严重后果。从概念上讲，投资咨询与投资管理公司是绝对不允许从事金融类业务，是法律严格禁止的，而“跑路”的公司多数是钻了政策法规的空子。

    贾明琪说，为什么近几年市场上投资公司遍地开花，仅兰州就注册成立了1896家，一方面是准入门槛太低，另一方面是监管有漏洞。

    贾明琪表示，近几年，在大的市场环境下，投资融资公司、担保公司、投资管理公司处于“井喷”式发展趋势，但大量游离于监管系统之外的非融资性担保公司无法从银行融资，多数以“金融传销”的形式圈钱，随之出现了非法募资、高利贷等现象；另一方面，部分拿到牌照的融资性担保公司，在利益的驱动下，也往往会打着政策的擦边球进行违规操作，市场乱象一片。而一些受害者，也是被高利息和高收益所迷惑，大量投入资金，进而上当受骗。

    对于如何规避风险，贾明琪认为，首先要提高市场准入门槛，其次要对经营范围有明确界定，归类、划分，在注册登记中对经营项目严格审查，严格禁止非金融机构涉及金融类服务，严厉打击非法金融类业务。（来源：西部商报）