深圳一平台涉非法吸存2.5亿 冻结财产仅100多万

深圳又一家P2P平台出事了。因为涉嫌非法吸收公众存款，深圳高新盛创投电子商务有限公司多名高管被福田警方刑拘，实际控制人方某平在逃。据统计，被套投资人超过2000名，总共2 .58亿元本息无法拿回。投资者称，方某平系深圳宝航建设集团股份有限公司董事长，高新盛平台实际上是宝航集团的自融平台，平台上的标均为假标。昨日下午，南都记者与投资者来到宝航集团办公室，发现早已人去楼空。

产品曾登金博会会刊封面

高新盛公司成立于2013年，办公室位于大中华交易广场，注册资本高达1亿元。据其官网介绍，公司由多家实力雄厚的企业联合出资成立，是中国首家专为产业链实体中小微企业提供快捷融资服务的互联网金融平台。2014年，高新盛与第三方资金托管机构联动优势科技有限公司签署战略合作伙伴协议，同年成为广东互联网金融协会会员。此外，高新盛产品“产业通”还登上了第八届金博会会刊的封面。

投资者代表汪先生称，正是这些招牌使得他们认为高新盛非常安全可靠，而且高新盛背后的宝航集团在国内建材领域排名也十分靠前，再加上20%多的年收益率，平台吸引了不少投资者。“我投了1000多万元，幸好出事前抽了大部分资金出来进入股市，现在还有50多万被套在里面。”汪先生说，原本是计划春节之前把所有资金撤出的，没想到从1月份开始，高新盛平台便无法提现。

据投资者介绍，今年2月上旬，福田经侦大队对高新盛案件进行立案侦查，全体高管均被刑事拘留，实际控制人方某平则被网上追逃。至今未能归案。昨日，南都记者也从福田警方证实了上述消息。

冻结财产仅100多万

今年1月10日，方某平发表了《致投资者的一封信》称，公司资金周转方面确实遇到一些问题，公司在加紧催收，“我绝不会跑路”。同时，高新盛还发布了债转股的解决方案，即平台投资者的投资权益转换为“宝航建设”和“高新盛”的股份。此外，相关资料显示，在投资者的要求下，方某平屡次签下了“债务确认书”及“债务归还承诺书”。

“然而，经过4个多月的维权斗争，我们与方某平和宝航集团签署了数个协议和方案，但方某平和宝航集团从未有一次认真全面地履行，每月用极其微少的汇款打发投资者，并最终于3月底完全断绝了还款。”投资者向福田经侦提交的请愿书中称，“2000多名投资者和家庭陷入困苦和绝望中，不少夫妻因此离异，老人突发疾病入院，更多的人患上失眠、抑郁症……”

5月12日下午，数十名投资者再次来到福田经侦，要求尽快将方某平缉拿归案，以便查明2.5亿投资款的真实去向，并予以冻结，以保障投资者的利益，同时，请求将高新盛平台案件定行为集资诈骗。

福田警方则表示，正在尽全力追捕方某平。不过，据经办的经侦民警透露，目前所冻结的高新盛公司的财产只有100多万，这相比投资款无疑只是杯水车薪。

宝航集团也人去楼空

高新盛平台位于大中华交易广场的办公室早已关闭，投资者把还款的希望寄托在宝航集团方面。据了解，宝航集团有七个生产运营基地，在全国各大城市均设置了分部或办事处。宝航集团官网介绍，其是中国领先的门窗幕墙系统整体解决方案提供者，为目前中国成长最快、市场占有率较高的建筑门窗幕墙及房地产专业配套商。

昨日下午，南都记者与投资者代表来到宝航集团位于国际西岸商务大厦22楼的办公室，结果发现这里也已经人去楼空。宝航集团的办公区域很大，外墙上贴满了公司的宣传海报，看起来企业文化做得相当不错。不过，一名清洁阿姨称，她3月份过来上班的时候，这家公司就处于关门状态，一直没有开过。

随后，投资者还来到滨海春城的一家名为“全安顺”的工程管理公司，在该公司见到了宝航集团的一名财务工作人员。该财务工作人员桌上摆着一份名为“宝航建设……并购、重组方案”的材料。投资者指出，这家工程管理公司是宝航集团的关联公司，但相关人员对此予以否认。宝航集团的财务工作人员则表示，其无法对高新盛案件发表意见。

“目前，他们最新的解决方案就是宝航并购重组，说北京一家上市公司准备收购宝航，但是我们不接受这个方案。”汪先生称，我们有三个条件，一是重组过程必须有投资者参加，不能闭门搞重组；二是即使投资者接受重组，也必须要全面落实保障措施；三是宝航集团必须与新投委会谈判一切有关事宜。

昨日晚间，南都记者与宝航集团一名钟姓副总取得联系，但其表示现在还不是公布消息的合适时机，并未接受采访。

投资者案例

把弟弟车祸赔偿款投入被套

据了解，在被套的投资者中，最高的达上千万，还有人把弟弟车祸的赔偿款都给套进去了。这名投资者姓周，他在高新盛一共投了90多万元，其中包括弟弟发生车祸后的赔偿款。高新盛出事之后，他特别懊恼，不知道怎么跟家人交代。此外，有人则把房子抵押投了，现在不得不把房子卖了，推迟结婚计划。

一名佛山投资者麦女士，将老公去世后的赔偿金加全部身家30万投入了高新盛，血本无归，现在有两个年幼的孩子要抚养、70多岁的公公婆婆要赡养，精神几乎崩溃。

深圳的汪先生与朋友一起，分别投了1000多万元，好在及时退出，投进股市，没有遭遇严重损失。不过，汪先生还有50多万没有提现。据他介绍，平台上也有被套上千万的投资者，其中还有一名深圳某位局长的家属被套了800多万。

而宝安的王女士，背着家里人投了十万块钱，至今不敢让家里人知道，担心家里人受刺激。更让她难以释怀的是，不少朋友通过她的介绍也投钱进去了，她不知道怎么面对这些朋友。

尽管如此，在投资者内部，也存在着不同的两派，一派坚决要求报案抓人，一派则担心平台老板方某平被抓之后，投资款会血本无归，甚至还组织投资者签署了“刑事谅解书”，遭到“报警派”的强烈反对。

案例

中汇在线：待收本息2 .6亿，涉及3000多人

“中汇在线”2013年7月正式上线运营，注册资本2000万元人民币。2014年12月13日，出借人发现中汇在线提现困难。截至2014年12月12日，中汇在线总成交量17.5亿元，待收本息共计2.6亿元；平均借款期限2.13个月，综合收益率29.99%。该平台有待收的出借人共3391人，待收排行第一的出借人，待收金额为874万元。投资金额超过50万元的投资者超过80人。

2015年2月4日，福田公安分局经济犯罪侦查大队发布案件进展：平台主要负责人陈某芳已在湖南长沙归案。

网赢天下：平台交易资金大多被个人使用

网赢天下于2013年4月上线，同年7月网站就频频发生无法提现的状况，危机初现，同年8月其发出公开信称已全面停止所有网贷业务的运行。网赢天下一案共有1009名被害人，被诈骗金额超过1.6亿元。被害人通过平台交易的资金大多被平台实际所有人钟文钦个人使用，平台上的担保公司华润通公司、华龙天公司、德浩公司的实际控制人均为钟文钦。

2013年底，原深圳市网赢天下电子商务有限公司运营总监伍水军、总经理钟杰和法人代表龙兴国(事件另一嫌疑人钟文钦仍在通缉中)，因涉嫌集资诈骗罪被逮捕。

链接

不断出事的P2P任其脱缰？

2014年4月21日，银监会处置办负责人刘张君处置非法集资部际联席会议上表示，P2P网络借贷平台作为一种新兴金融业态，在鼓励其创新发展的同时，要明确四条边界：一是要明确平台的中介性质，二是要明确平台本身不得提供担保，三是不得将归集资金搞资金池，四是不得非法吸收公众资金。2014年9月27日举行的2014年互联网金融创新与发展论坛上，中国银监会创新监管部主任王岩岫首提P2P十大监管原则，包括不能建立资金池、实行实名制等。

虽然有四大红线十大原则，然而这些规定都没能约束网贷平台的迅猛发展，以及问题不断。截至2015年2月底，深圳市共有273家P2P网贷平台，在全国各大城市排名第一，而累计问题平台也已经达到75家。