甘肃省工业和信息化委员会关于加强融资担保机构监管工作的通知

09.03.2015 14:28

本文来源: 信息产业厅

甘工信发〔2015〕48号

各市、州工信委：

为进一步加强对融资担保机构的监管力度，提高监管工作的针对性和有效性，切实防范和化解风险隐患，维护社会稳定，促进融资担保行业规范发展，现就加强融资担保监管工作有关事宜通知如下：

一、切实提高加强监管工作的认识。融资担保机构是否依法经营、经营的好坏、风险控制能力的高低，直接关系到一个地区的金融秩序、经济发展和社会稳定。近期，我省个别市州担保机构发生违法违规经营风险事件，引发群众上访，扰乱了正常的社会秩序和金融秩序，对融资担保行业发展环境造成了一定影响。因此各市州要高度重视，引以为戒，不能掉以轻心，要从维护金融管理秩序、引导担保业健康发展、支持地方经济和社会发展的战略高度，充分认识做好监管工作的重要性，认真履行好监管职责，切实防范和化解本区域担保行业风险，促进全省融资担保行业规范健康发展。

二、严格落实监管责任。根据《甘肃省人民政府关于促进融资担保业发展的意见》(甘政发〔2011〕5号)，对本行政区域内融资担保机构实施属地化管理，并严格落实市州监管主体责任，切实提高监管效能。各市州监管部门具体负责本行政区域担保机构设立、变更、退出申报材料的汇总、转报及日常监管和做好融资担保机构违法违规等风险的预警、处置和维稳工作，尤其对融资担保机构存在非法集资、高利放贷、非法理财、吸收存款等违法违规行为要高度密切关注。对存在重大违法违规风险事件的，要严格按照《融资性担保机构重大风险事件报告制度》(银监发〔2010〕75号)件的要求，及时上报相关部门，并妥善做好后续风险处置工作，以防止风险扩大和漫延。

三、切实加强监管工作

（一）严格准入审核。各市州监管部门要结合本地区经济发展状况和自身监管能力，严格审慎融资担保机构的新设机构申报工作，对确需新设立融资担保机构的，一定要严格审查其股东背

景、注册资本真实情况、关联企业情况、董事、监事及高级管理人员从业资质等情况，准确判断其设立融资担保机构的真实动机。

（二）加强日常监管。一是各市州要按照统一规范、准确及时、科学严谨、事实求是的原则，督促辖区内担保机构认真做好有关信息统计数据的上报工作，有效掌握担保机构的总体发展状况及担保机构合规经营、业务开展、风险等情况，为开展现场检查做好基础工作；二是要通过建立和完善融资担保机构董事、监事及高级管理人员管理档案、融资担保机构从业人员培训制度、日常联络制度、监管谈话制度等手段加强日常监管和风险监测，提高风险防范意识和敏感度；三是根据《甘肃省融资担保机构年度审计暂行办法》、《甘肃省融资性担保机构经营许可证年检暂行办法》做好年审年检相关工作，在此基础上，按照《甘肃省融资担保机构分类监管暂行办法》要求，对担保机构实施分类监管，重点加大对D、E级别的融资担保机构的检查频度；四是要加强与银行业金融机构及其监管部门的沟通和协作，加快银担合作信息平台建设，对本地区大额担保贷款代偿情况，担保机构挪用、截留客户贷款或保证金等情况及时进行信息共享，加大对存在违规行为或风险较大担保机构的监测力度，共同做好风险防范工作。同时，要以近期出现的风险事件为鉴，尽快摸清风险底数，明确日常监管重点。

（三）扎实推进打非专项行动。根据省打击和处置非法集资

工作领导小组办公室的部署和要求，在全省开展融资担保业风险排查及打击非法集资专项行动。各市州要高度重视，按照全省融资担保工作会议精神要求，成立专项行动领导机构，制定专项行动工作方案，明确排查范围、重点、方式、时间及相关要求，摸清风险状况，化解风险隐患，务必确保这次专项行动取得成效。

（四）建立风险事件周报制度。为及时掌握风险动态，切实做好风险预警防控工作，根据全省融资担保工作会议精神，各市州要建立风险事件周报制度，自1月14日开始，每周三上午11时之前向我委报告融资担保业风险线索和新发案件情况（见附件1）。对故意迟报、瞒报、谎报真实情况的机构及其主要负责人，将以适当形式予以通报。

（五）建立信息上墙公示制度。各市州监管部门要督促融资担保机构建立统一的信息公示制度，公示内容包括：融资性担保机构经营许可证、企业法人营业执照、中华人名共和国组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、董事、监事及高级管理人员照片及职务；制作“融资性担保公司、典当行、小额贷款公司、投资（咨询）类公司、非融资担保公司一律不得吸收存款、发售理财产品，非法集资不受法律保护”统一行业警示牌；融资担保机构签订的《融资担保机构依法合规经营承诺书》（见附件2）以及监督举报电话，全部张贴于办公地点的醒目位置处。

四、强化舆论宣传力度。各市州要结合打非专项行动和日常监管中存在的潜在风险问题，充分利用报刊、广播、电视、网

络、短信平台等媒体，广泛开展舆论宣传工作。近期宣传主要做好两项工作：一是积极协调信息平台运营商，向本辖区内手机用户发送打击非法集资公益宣传信息，提醒社会公众增强理性投资意识，避免上当受骗；二是借助本地区影响力较大的报刊，加大正面宣传力度，发布打击非法集资公益广告和宣传标语，宣传防范打击非法集资的有关法律、法规和政策，揭露非法集资活动的表现形式、手法手段，增强群众识别、防范、抵御非法集资活动的能力。在宣传活动期间，各市州要公布监管部门联系电话。

附件：1.涉嫌非法集资新发案件情况统计表

2、融资担保机构依法合规经营承诺书

甘肃省工业和信息化委员会

2015年1月30日

附件2

xxx融资担保公司依法合规经营承诺书

为促进我省融资担保行业的健康发展，规范担保机构经营行为，根据《中华人民共和国担保法》、中国银监会等七部委下发的《融资性担保公司管理暂行办法》、《甘肃省融资性担保机构审批管理办法》及《甘肃省人民政府关于促进融资担保业发展的意见》等有关规定，本公司现承诺如下：

一、遵守国家的法律法规，依法合规经营，自觉接受监管部门的监督管理。

二、不虚假出资、不抽逃资本金、不超比例进行对外投资。

三、不吸收公众存款、不对外发放贷款、不发售理财产品、不非法集资、不为违规违法借贷行为做担保、不受投资人委托对外发放贷款或对外投资。

四、不违规违法转让《融资性担保机构经营许可证》；不擅自设立任何形式的分支机构。

五、不超出经营范围进行夸大宣传或虚假宣传。