人民币跨境支付系统上线运行

    人民币国际化发展的重要里程碑

    上午9时，中国银行悉尼分行率先通过CIPS系统将澳大利亚某公司3700.84万元人民币汇至境内，成功办理了首笔业务。

    “CIPS系统的建成运行是我国人民币国际化发展的重要里程碑。”中国人民银行副行长范一飞在CIPS一期上线启动仪式上说，CIPS系统的建成运行有利于提高人民币跨境结算的效率，促进人民币在全球范围内使用，更好地支撑实体经济发展和“走出去”战略实施。

    曾参与CIPS系统规划、设计和初期建设的中国进出口银行董事长胡晓炼形象地比喻道，人民币国际化将在CIPS这条“高速公路”上，进入飞奔时期。

    随着2009年开始跨境贸易人民币结算试点，人民币国际化征程自此启动。人民币目前已成为中国第二大跨境支付货币和全球第四大支付货币。这必然要求加快建设人民币跨境支付系统，完善人民币全球清算服务体系。

    “之前的人民币跨境结算既可通过香港、新加坡等地的清算银行进行，也可使用中国的代理银行，但汇款代码差异和语言障碍严重减缓了这两种操作的速度。”中信银行国际金融问题专家刘维明说。据中国社科院金融所银行室主任曾刚介绍，支付清算系统是银行资金流动的通道与枢纽，随着人民币国际化的推进，必须解决境内外支付清算对接的问题，这样才能便利人民币跨境贸易和资本流动。美元的国际货币地位，离不开CHIPS（纽约清算所银行同业支付系统）的有力支撑。

    一期为实时全额结算，二期将采用混合结算方式

    从2012年初启动建设的CIPS系统，分为两期：一期主要采用实时全额结算方式，为跨境贸易、跨境投融资和其他跨境人民币业务提供清算、结算服务；二期将采用更为节约流动性的混合结算方式，提高人民币跨境和离岸资金的清算、结算效率。

    CIPS系统用在哪些领域？服务对象是谁？记者从业内人士了解到，CIPS系统支持跨境货物贸易和服务贸易结算、跨境直接投资、跨境融资和跨境个人汇款等业务。CPIS是为金融机构提供服务的，企业相关业务和个人汇款业务可通过参与CIPS系统的银行进行。19家有实力的中外资银行成为CIPS的首批参与者。

    作为服务全球金融机构的清算系统，工作时间非常关键。记者从中国人民银行了解到，目前CIPS一期按照北京时间运行，日间处理支付业务的时间为9时至20时，今后可视市场需求进一步延长CIPS运行时间。

    根据央行发布的规则，CIPS一期仅接受境内银行业金融机构和金融市场基础设施运营机构作为直接参与者，但可以接受境内或境外银行业金融机构作为间接参与者。这次同步上线的间接参与者包括位于亚洲、欧洲、大洋洲、非洲等地区的38家境内银行和138家境外银行。

    目前，CIPS一期由跨境银行间支付清算（上海）有限责任公司负责运营，并接受人民银行的监督和管理。

    新系统将推动人民币国际化不断前行

    汇丰大中华区行政总裁黄碧娟表示：“近年来，随着跨境人民币业务的快速增长，越来越多的市场参与者希望通过一个采用国际通行标准的跨境人民币清算系统，在交易时间、语言、风险和流动性管理等各方面获得更好的支持。新系统的建立在顺应市场需求的同时，将进一步推动人民币在全球的使用，为其成为真正的全球货币铺平道路。”此外，汇丰香港也已作为“间接参与者”通过汇丰中国接入了该系统。

    这一新的清算系统是跨境支付基础设施的重要提升，昭示人民币国际化不断前行。

    德意志银行环球金融交易业务部大中国区产品管理主管张荧认为，CIPS的上线将有利于支持人民币国际化，维护人民币支付系统的安全稳定运营及其业务发展。“CIPS进一步整合了现有人民币跨境支付结算渠道和资源，满足各主要时区发展人民币业务的需要，提高交易的安全性和稳定性，营造公平竞争的市场环境。”

    星展银行经济师周洪礼坦言，虽然判断CIPS将替代现有的人民币离岸清算系统还为时过早，但与国际支付系统充分兼容的CIPS将在全球实现人民币外汇交易，从而降低交易费用，普及人民币的使用，这对于人民币国际化、资本项目开放等具有重要意义。

    人民币目前已经是全球第四大支付货币及第二大贸易融资货币。汇丰预计，到2020年，中国对外贸易的一半以上将以人民币结算，人民币将跻身全球主要货币之列。

    “CIPS上线只是万里长征第一步，接下来的工作还任重道远。”范一飞透露，下一步将启动CIPS系统二期建设，进一步延长系统运行时间，覆盖更广的时区，实现与债券结算系统等的连接，全面支持各类跨境业务。

    □据新华社电

    ■支付要点

    CIPS一期采用实时全额结算方式处理客户汇款和金融机构汇款业务

    按照北京时间运行，以中国法定工作日为系统工作日，日间处理支付业务的时间为9时到20时

    各直接参与者一点接入，集中清算业务缩短清算路径，提高清算效率

    采用国际通用报文标准，便于参与者跨境业务直通处理

    为境内直接参与者提供专线接入方式

    新闻分析

    为中国资本出海筑牢基础支撑

    人民币跨境支付系统（CIPS）一期8日在上海成功上线运行，这不仅意味着人民币国际化走上了“高速公路”，也为中国资本出海筑牢了基础支撑。

    渣打银行（中国）有限公司8日通过人民币跨境支付系统，成功为宜家中国完成一笔从中国到卢森堡的人民币清算业务。宜家中国资金总监李娜表示：“中国是宜家增长势头最快的市场之一，宜家中国的跨境人民币支付量不断增加。通过跨境人民币直接清算，简化了支付流程，显著提升了宜家中国的流动资金管理。”

    人民币跨境支付系统为境内外金融机构人民币跨境和离岸业务提供资金清算、结算服务，将大大提高人民币跨境支付结算效率，满足全球各主要时区人民币业务发展的需要。

    “人民币跨境支付系统的建立是人民币国际化进程中一个重要的里程碑，为人民币跨境使用搭建了一个重要的基础设施，相当于通过一条‘支付高速公路’将全球人民币使用者联结起来。”汇丰大中华区行政总裁黄碧娟说，“随着CIPS的建立，离岸人民币市场的支付效率也会进一步提升，全球范围对人民币产品和服务的需求会随之而增加，将带动更多包括外汇、债券在内的人民币金融创新。”

    近年来，随着跨境人民币业务的快速增长，越来越多的市场参与者希望通过一个采用国际通行标准的跨境人民币清算系统，在交易时间、语言、风险和流动性管理等各方面获得更好的支持。业界普遍认为，CIPS的建立在顺应市场需求的同时，将进一步推动人民币在全球的使用，为其成为真正的全球货币铺平道路。

    清算系统是银行资金流动的通道与枢纽，国际化的货币离不开便捷的全球清算网络。此前我国已开展跨境贸易人民币结算的商业银行，无论采用何种模式，由于没有自建跨境人民币支付系统，均采用环球银行金融电信协会（SWIFT）网络完成跨境人民币支付和结算。随着人民币成为全球第四大支付货币及第二大贸易融资货币，建设独立的人民币跨境支付系统、完善人民币全球清算服务体系成为必然要求。

    人民币跨境支付系统的建设和完善，也为中国企业走出去、中国资本全球化提供了重要的基础设施支持。

    复旦大学经济学院副教授周光友表示，CIPS为人民币走出去提供了一个高效、便捷的通道，有助提升其他国家持有人民币、以人民币结算的意愿。结合一带一路、亚投行、金砖银行等国家战略，人民币跨境支付系统为中国企业走出去、用人民币直接到境外投资提供了便利和有效的基础支撑。　　　□据新华社电